Американские регуляторы представили результат полуторагодовой работы по упорядочению работы рынка криптовалют, контроля за ним и обеспечением безопасности потребителей. Вчера департамент штата Нью-Йорк по надзору за рынком финансовых услуг выпустил полный свод правил для участников этого рынка, в котором содержатся требования к прозрачности работы, отчетности, обеспечения безопасности и раскрытия информации.
Теперь компании, которые занимаются хранением, передачей, обменом криптовалют, а также на коммерческой основе осуществляют посреднические операции между потребителями и торговыми точками, принимающими в качестве оплаты виртуальную валюту, должны получать от департамента лицензию на осуществление такой деятельности. Для получения лицензии компании необходимо заплатить операционную пошлину, полностью указать все свои реквизиты, адреса, описать все свои операции, организационную структуру, взять на себя обязательство предоставлять по запросу регуляторов всю информацию о проведении операций по сделкам с криптовалютами.
Кроме того, в рамках получения лицензий компании обязуются обеспечивать безопасность при проведении платежей — как для торговых точек, так и для потребителей, не допускать использование криптовалют для незаконных целей и приобретения/продажи запрещенных товаров и услуг. Также эти компании должны указывать своих номинальных и реальных владельцев, акционеров (если таковые имеются), полный состав руководства и т. п.
Комментируя публикацию правил, глава департамента Бен Лоуски заявил: «Развитие цифровых валют и других новых видов платежей представляет собой серьезный тест для нас, финансовых регуляторов. В наши полномочия входит регулирование новых финансовых продуктов для защиты потребителей и недопущения незаконной деятельности. В то же время мы не должны вести себя так, чтобы уничтожать или подавлять развитие новых технологий в самом их зародыше».
При этом правила работы не относятся к программным разработчикам, обычным пользователям, владеющим биткоинами, и торговым точкам, принимающих биткоины и другие криптовалюты в качестве платежа. «У нас нет планов регулировать программных разработчиков, только финансовых посредников»,- добавил Бен Лоуски.
Как известно, впервые американские регуляторы обратили свое внимание на криптовалюты еще два года назад. В марте 2013 года управление Министерства финансов США по противодействию финансовым преступлениям (FinCEN) выпустило руководство, в котором системы виртуальных валют, по сути, были приравнены к обычным платежным системам. В сентябре в США состоялась встреча высокопоставленных сотрудников финансовых и правоохранительных органов США с руководством Bitcoin Foundation — организации, объединяющей участников рынка биткоинов. По итогам представители федеральных властей США подтвердили намерение распространить на операции с биткоинами правила по борьбе с отмыванием денег, действующие в отношении обычных валют. После этого власти многих стран также обратили внимание на криптовалюты и начали разрабатывать свои правила работы этого рынка.