Криптовалютная биржа, в отличие от криптообменника, потребует от своих клиентов регистрацию и возможно — верификацию личности.
Регистрация является обязательной процедурой и состоит в предоставлении заявителем номера телефона и/или адреса электронной почты, а также логина и пароля. Верификацию требуют не все биржи. Лучшие криптобиржи без верификации позволяют начать торговать быстро и безопасно, на условиях частичной анонимности, пусть и с некоторыми ограничениями.
Следует отметить, что на крупнейших площадках, например, Binance, трейдинг без верификации невозможен. Вместе с тем, ряд бирж дают клиентам выбор работать с верификацией или без нее. На отделениях криптобиржи без верификации личности возможности трейдера несколько сужены.
Что такое верификация или KYC?
В чем состоит процесс верификации личности и что именно позволяют избежать криптобиржи без верификации?
К ключевым пунктам верификации (Know Your Customer, KYC) относят:
-
Предоставление персональных данных: Фамилия, Имя, дата рождения, гражданство/резидентство, домашний адрес, включая почтовый индекс, номер телефона и E-mail (если последнее не указывалось при регистрации).
-
Фотокопия документа, удостоверяющего личность. Приоритет имеют документы с англоязычными/латинскими надписями: загранпаспорт, ID-карта, водительские права международного образца.
-
Цифровое фото клиента, возможно вместе с документом (см. предыдущий пункт) в руках.
-
Заполнение анкеты: цель открытия счета на криптобирже, уровень и источник доходов и пр.
-
Реже — банковские выписки, подтверждение местожительства и другая информация.
Безусловно, делиться даже частью такого информационного массива потенциальному клиенту не всегда удобно, а иногда и проблематично. Допустим, в его распоряжении только внутренний паспорт на кириллице или не срабатывает фотоидентификация.
Как результат — спрос на услуги криптобирж без верификации стабильно высок и имеет тенденцию к росту.
Лимитированный функционал на криптобиржах без верификации
К сожалению, частичная верификация на бирже или ее полное отсутствие, накладывает на клиента определенные ограничения:
-
Уменьшенные дневные лимиты на ввод/вывод средств.
-
Увеличенные комиссии на проведение операций.
-
Запрет на прямое пополнение биржевого счета фиатной валютой с последующей конвертацией в криптовалюту.
-
Может быть закрыт или лимитирован доступ к демо-счету, копитрейдингу, P2P и маржинальной торговле, а также к фьючерсной секции биржи.
При выборе криптобиржи без верификации следует руководствоваться позиционируемыми особенностями ее работы.
ТОП криптобирж без верификации
К ним принадлежат ведущие централизованные криптовалютные биржи, позволяющие торговать без верификации:
-
Bybit.
-
Bitget.
-
Kraken.
-
MEXC.
-
HTX.
Любая децентрализованная криптобиржа, DEX, функционирует как криптобиржа без верификации личности. Самая известные DEX — Uniswap, а также децентрализованное подразделение OKX.